保险专业培养方案

一、培养目标

　　本专业的培养目标是面向世界，适应建设创新型国家和市场经济发展的需要，按照德、智、体全面发展的要求，为各级保险与金融监管部门、各级社会保障部门、中外保险机构、各类金融机构、各大中型企业的财务融资部门及风险管理部门培养具有扎实的经济学基础知识，掌握风险管理与保险的基本知识及基本技能，了解经济、金融、管理等相关知识，具备熟练的英语水平和计算机操作技能的高素质专门人才。

二、专业要求

　　1.具有较宽的知识面，对于政治、历史、文化和自然科学等方面有较深刻的了解。

　　2.具备坚实的数学和统计学基础，掌握必要的计算机和网络技能，具有较全面的法律和财务分析能力。

　　3.熟悉掌握一门外国语，在听、说、读、写、译五个方面均达到较高的水平，有较强的书面和口头表达能力。

　　4.具有扎实的专业基础，掌握本专业的基本理论，熟悉保险险种、保险公司经营与管理及保险法律、法规。

　　5.通过听课、课堂讨论、参加研讨会及实践活动、考试、撰写论文、利用图书馆和现代化信息传播技术等多种途径，来开发培养学生的分析能力、创造力和决策能力。

三、学分要求

　　本专业总课时为2718课时，总课程学分为144学分，总学分为152学分。

　　公共基础课92学分

　　其中：政治理论与思想品德类课程15学分

　　英语类课程26学分

　　体育与健康类课程3学分

　　中文写作类课程2学分

　　文学与艺术类课程2学分

　　人文基础类课程6学分

　　数学类课程16学分

　　信息技术基础类课程4学分

　　经济管理法学基础类课程18学分

　　学科基础课37学分

　　其中：必修课9学分

　　选修课28学分

　　专业方向课9学分

　　任意选修学分 6学分

　　专业实习 4学分

　　毕业论文 4学分

四、公共基础课程选修要求（专业入门课程）

　　修读保险专业的学生，在经济管理法学基础类课程中必须选修微观经济学、宏观经济学、货币银行学原理、管理学原理、财务会计概论、民法学。

五、主要课程

　　微观经济学宏观经济学计量经济学风险管理与保险

　　财产与责任保险人寿与健康保险保险精算学

六、实践教学及毕业论文

　　1.学生必须参加学校要求的社会实践活动。

　　2.学生必须完成不少于230学时的专业实践教学，其中认知实习不少于30学时（1周），岗位实习不少于200学时（4周）。

　　3.学生必须取得学校规定的第二课堂学分。

　　4.学生在教师的指导下，完成毕业论文的写作并通过论文答辩。

七、授予学位经济学学士

八、考核

　　学生成绩考核严格按照《对外经济贸易大学学分管理条件》、《对外经济贸易大学本科生学籍管理办法》及《对外经济贸易大学本科生成绩管理办法》的有关规定执行。

九、保险专业教学计划

保险专业教学计划(2006)

保险辅修专业教学计划（2006）

　　辅修学分要求：总学分为17学分

保险辅修专业替代课程

　　在主修专业教学计划中已修过上列某门课程，须按先修课要求从下列课程中选择替代课程，以满足本辅修专业学分要求。

保险系开设课程

保险类（INS）

保险系开设课程简介

保险类（INS）

INS301【风险管理与保险】课时：36学分：2

【英文名称】Risk Management & Insurance

本课程设计的目的在于培养学生具有较强的风险意识，全面地掌握风险的基本知识、风险管理的基本步骤及管理风险的主要手段。通过本课程的学习使学生能够从企业风险管理者的角度认识风险管理的社会及法律环境、掌握分析风险的方法、运用风险控制措施、了解保险及其它风险筹资对风险管理的重要性；并且能够从风险管理的角度全面了解保险的风险管理机制。达到能够运用这些知识分析在我国社会主义市场经济发展过程中、在企业的管理活动中出现的一些实际问题的目的。

本课程主要讲授如下内容：介绍人们对风险、不确定性及风险管理的认识的发展过程，分析风险的理论及量化风险的方法，介绍采取风险规避、损失控制措施的标准及相关的法律法规、解释风险自担及风险转移等风险管理措施的理论依据，分析各种风险管理方法的成本及对企业的财务影响。阐述风险管理的法律环境及政府的风险管理职能，企业各个部门的风险管理职能及风险管理部门的设置、职能和管理。介绍保险的风险管理机制，财产风险、责任风险及人身风险的分析方法和主要的保险险种。

先修课程：概率论与数理统计

参考教材：1．《风险管理与保险导论》Mark S. Dorfman第6版（影印版）

清华大学出版社 1998年

2．Risk Management and Insurance,8 edition,C.Arthur Williams, Jr. Michael L.，Smith, Peter C. Young， Irwin McGraw-Hill 1998

3．《保险学》 魏华林 林宝清主编高等教育出版社 1999年

4．《风险管理》许瑾良 周江雄主编中国金融出版社1998年

（撰写人：黄敬阳）

INS303【保险学】课时：36学分：2

【英文名称】The Theory of Insurance

保险学的研究对象是保险商品关系，即保险当事人双方之间遵循商品等价交换原则，通过签定保险合同的法律形式确立双方的权利与义务，实现保险商品的经济损失补偿功能。保险学是一门实务性较强的多学科综合性学科，它的研究内容涉及经济学、金融、法学、统计学、数学乃至灾害学等学科的基本原理与基本知识的运用。本课程的主要任务分为两大部分：第一是商业保险的基本理论，即保险的特点，职能作用以及保险合同和保险经营的基本原则；第二是商业保险的实务，包括保险公司的经营管理以及保险各具体险种的介绍。通过本课程的内容使学生了解保险的全面含义，特别了解商业保险运作的全貌。

先修课程：无

参考教材：1.《保险学》魏华林 林宝清主编高等教育出版社1999年

2.《保险学》胡炳志主编 中国金融出版社 2002年

3.《风险管理》许瑾良主编 中国金融出版社 2003年

（撰写人：赵慧萍）

INS310【再保险】课时：36学分：2

【英文名称】Reinsurance

再保险是保险学的重要组成部分，也是保险业务经营管理的重要内容。一个完善的保险市场离不开完善的再保险体系。再保险以直接保险为基础，但其经营管理具有特殊性，相关的知识更加专业、复杂。本课程主要包括再保险的主要职能；再保险安排的方式及其特点和适用；比例和非比例再保险合同的主要内容；再保险经营管理的原则和基本内容。

先修课程（或准备知识）：无

参考教材：《再保险》 胡炳志主编中国金融出版社 1998年 （第1版）

（撰写人：曾立新）

INS312【人寿与健康保险】课时：36学分：2

【英文名称】Life Insurance

本课程是一门以人的身体和生命为保险研究对象，理论与实际紧密结合并以人身保险中相关法律为依据，具有较强实践性的保险专业课程。本课程内容主要包括：人身风险分析及管理；人身保险的特征(与财产保险的区别)；人寿保险、人身意外伤害保险、健康保险和团体保险的基本险种及创新险种的介绍及各自特点；人身保险的基本原则；人身保险合同及条款分析；人寿保险保费计算及责任准备金提取等。通过教学使学生掌握人身保险的基本理论和基本知识，掌握和了解人身保险相关的法律和法规，并能理论联系实际，从而具备从事人身保险业务的基本能力。

先修课程（或准备知识）：无

参考教材：1．《人身保险原理和实务》 许谨良魏巧琴编著上海财经大学出版社

2．LIFE AND HEALTH INSURANCE，LCENSE EXAM MANUAL

Dearborn Financial Publishing, Inc., 4th Ed., 1997

(撰写人:荆涛)

INS313【保险精算学】课时：54学分：3

【英文名称】Actuarial Science

保险精算学是应用高等数学、统计学和保险学的理论与方法，处理保险经营过程中计算问题的一门科学，是金融学专业（保险方向）的核心课程之一。本门课程主要涉及：利息理论、确定年金和不确定年金、生命的不确定性、精算现值的计算、保险费率厘定、责任准备金估计和风险理论、非寿险的费率和准备金计算等内容。本课程是精算理论和实务结合较为密切的一门保险专业本科高年级必修课，力求通过深入浅出的讲解使学生掌握保险精算的基础理论和基本知识，从而具备运用保险精算知识分析与解决相关问题的基本能力。

先修课程：风险管理与保险

参考教材：1．Actuarial Mathematics

2． NewtonL.Bowers，The Society of Actuaries.

3．《寿险精算学》 雷宇 北京大学出版社 1998年 （第1版）

（撰写人：王国军）

INS314【随机数学方法】课时：36学分：2

【英文名称】Applied Stochastic Processes

随机过程是对随时间和空间变化的随机现象进行建模和分析的科学，在生物、工程、经济、金融、管理等方面都得到广泛的应用。本课程是在本科《概率论与数理统计》课程的基础上，以概率的观点解释随时间发生变化的随机现象，着重讲述随机过程及其数学方法，以及在经济、工程、金融、精算等领域的应用。课程主要内容包括： Poisson 分布与Poisson过程，更新过程与更新理论，马尔可夫链，布朗运动与特征函数，随机游动，鞅论。本课程的教学目的是使学生掌握现代随机数学知识，了解现代金融、经济学中随机模型的起源，理解随机过程的核心理论，并能够运用理论知识，解决和解释现实问题。

先修课程：概率论与数理统计

参考书目：1．《随机过程引论》何声武高等教育出版社1999年

2．《随机过程》S.M.劳斯著　何生武等译　中国统计出版社　1997年

3．《应用随机过程》钱敏平　龚光鲁　北京大学出版社　1998年

4．《应用随机过程》张波　中国人民大学出版社　2002年

INS315【社会保障学】课时：36学分：2

【英文名称】Fundamentals of Social Security

社会保障学是一门以社会保障理论为主要研究对象，紧密结合国内、国际社会保障制度建设的实践，将理论与实际紧密结合起来的专业课程。主要内容包括：社会保障理论与主要流派；社会保障制度变迁、社会保障制度与宏观经济运行的关系；社会保障制度的国际比较；社会保障制度的法制与管理；社会保障制度的运行与监控；社会保障制度的融资与基金管理理论。本课程将理论讲授和文献分析相结合，通过教学和文献阅读，使学生掌握社会保障理论的前沿知识，了解国内、国际的社会保障制度研究的动态，并利用所学理论分析中国社会保障制度建设中的各种问题。

先修课程：

参考书目：１．The Distributional Aspects of Social Security and Social Security reform, Martin Feldstein, Jeffrey B. Liebman , The University of ChicagoPress,2002

２．Pension Plan Investments Confronting Today’s Issues, Howard Pianko, Practising Law Institute，2001

３．《社会保障学》郑功成　商务印书馆　2000年第1版　

INS316【风险模型】　　课时：36学分：2

【英文名称】Risk Model

本课程是在本科《概率论与数理统计》、《保险精算学》基础上，以金融学、经济学为基础，应用统计理论、统计方法和统计软件，研究风险的评价、分析和建模过程中具体问题的科学。课程着重于风险的分析及风险的建模问题,对于模型中变量的选取、渐进分布的选择、利用已有数据估计分布参数等统计问题进行了详尽的介绍。具体包括以下内容：财产保险损失的分布及统计拟和方法，保险理赔次数模型；随机过程；个体风险模型；聚合风险模型；复合索赔频数模型；混合索赔频数模型；风险模型的拟和；破产理论。希望本课程的开设能够培养有深厚专业背景又懂得统计知识的全面人才，加强学生解决实际问题的能力。

先修要求：概率论与数理统计、保险精算学

参考书目：1．Risk Model, Panjer. H.H.,Willmot,G.E., John Wieley, New York, 1993.

2． Insurance Risk and Ruin, Dickson, D.C.M.CambridgeUniversity Press, 2005.

3．Risk Analysis: A quantitative guide, David Vose, John Wieley & Sons, 2000.

INS317【保险投资学】　　课时：36学分：2

【英文名称】Insurance Company Investments

保险投资学是应用投资学、高等数学、统计学和保险学的理论与方法，处理保险资金投资过程中保值增值问题的一门学说，是保险专业的主要课程之一。本门课程的主要内容是：英国和北美精算师考试投资科目内容介绍、期权定价理论、英美保险资金投资中的常用模型、西方金融工具长期特性统计分析、保险资金投资组合原理、不同险种投资组合技术、资产负债匹配管理、西方保险资金投资案例、养老金投资管理、中国金融市场与保险资金投资现状等内容。本课程将模型化的投资理论、金融工具特性分析和保险资金负债特性等密切结合，力求通过与英美精算师考试难度相当而又立足我国金融市场的内容设计与训练，使学生掌握保险资金投资管理的基础理论、基本模型和操作技能，从而具备运用西方同业理论和技术，针对中国金融市场和保险公司业务实际，制定特定保险公司（或保险资产管理公司）、特定险种的投资政策，并参与投资操作的能力。

先修要求：

参考书目：1．LOMA 356

2．英国精算师考试，科目ST3

3．美国精算师考试course 6、8

4．《中国寿险业资产负债管理研究》李秀芳中国社会科学出版社2002年

5．《寿险投资及其监管》刘妍芳　中国轻工业出版社　2001年

INS318【保险研究与论文写作】课时：18学分：1

【英文名称】Research on Insurance Topics

保险研究着眼于我国保险业发展的全局，立足于保险业的现状和前景，从理论和实践角度对保险业的发展和创新等诸多前沿问题给予有益的见解和建议。本课程讲授的主要内容是密切关注保险公司、保险市场及保险理论研究中的热点问题，包括商业保险投资运作模式研究；产险公司个险产品创新研究；寿险公司资产负债匹配与组合管理研究；以创新精神应对加入世界贸易组织的挑战；论民族保险公司的诚信建设；加快银保合作步伐；养老保险、年金保险在中国的发展、股份制造改造对国有独资保险公司运营机制之影响等问题。本课程的目的是通过保险前沿问题学习和讨论，使学生对中国保险市场及保险问题有深入的了解。结合我校对论文写作的要求，讲解论文写作的基本规范，指导学生进行学年论文的写作。

先修课程：风险管理与保险、财产与责任保险、人寿与健康保险

参考书目：1．《中国保险前沿问题研究》北京保险学会编著　中国金融出版社　2003年

2．《保险研究》期刊杂志　

INS319【员工福利计划】课时：36学分：2

【英文名称】Employee Benefits Plan

现代企业的竞争中，人才已成为取胜的关键因素。作为为员工提供生存风险管理方案的员工福利计划，已成为发达国家企业管理的重要内容，而商业保险公司则是员工福利计划的主要提供者。员工福利是一门实务性较强的课程，本课程主要内容分为三部分：基础理论和发展状况；员工福利计划的设计与管理；员工福利方案。通过本课程学习可以了解作为现代企业全面薪酬体系的有机组成部分——员工福利的全貌。

先修课程：风险管理与保险、人寿与健康保险

参考书目：1．Employee Benefits, Joseph J. Martocchio, McGraw-Hill, 2004.

2．Introduction to Risk Management and Insurance, Mark S. Dorfman, Prentice Hall，1998.

3．Employee Benefits Programs: A Total Compensation Perspective, Robert M. McCaffery, PWS-KENT, 1992.

INS320【保险会计学】课时：36学分：2

【英文名称】Accounting of Insurance

本课程理论性与实务性兼备，课程的主要内容是：研究保险会计所反映和监督的对象、保险会计方法，以及保险会计核算的特点，并按照财产保险公司业务、人寿保险公司业务和再保险公司业务三条基本主线，论述各类保险公司业务的会计处理方式，同时论述各类保险公司资产、负债和所有者权益的会计核算，各类保险公司经营成果的会计核算，以及各类保险公司的会计报表的编制方法和保险会计数据分析方法等。

先修课程（或准备知识）：风险管理与保险概论、财务会计概论

参考教材：《保险会计学》陶存文主编对外经济贸易大学出版社

（撰写人：陶存文）

INS321【年金保险】课时：36学分：2

【英文名称】Annuity

年金保险是一门理论与实际紧密结合并以年金保险相关法律为依据，具有较强实践性的保险专业课程，涉及人身风险与人身风险管理、年金保险相关法律、法规与合同条款、年金保险投资、险种设计及精算等。本课程的主要任务是针对年金保险的特点和要求，从实践和法律的角度，分析研究企业年金保险、个人年金保险适用的有关法律与法规和各类传统与创新型年金保险的实际运作，总结国内外实践经验，既介绍具有中国特色的年金保险，又引入发达国家其年金保险的做法。通过教学使学生具备从事年金保险业务的基本能力。

先修课程：风险管理与保险

（撰写人：荆涛）

INS402【保险法】　课时：36学分：2

【英文名称】Insurance Law

本课程是一门以保险法律为主要研究对象，紧密结合国内、国际保险法律理论和司法实践，具有较强实践性的专业课程。内容主要包括：保险法律体系；保险合同的形式、订立与解释；保险原则、保险条款、保费、保险期间、保险利益和抗辩权利；保险索赔与代位追偿、保险代理和保险经纪；再保险和保险监管等相关法律关系。本课程理论讲授和实际案例相结合，通过教学使学生掌握保险法学的基础理论和基本知识，了解国内、国际的保险法律和法规，从而具备运用保险法理和法律条文分析与解决相关保险法律问题的基本能力。

准备知识：法律基础知识、保险基础知识

参考教材：《保险法》 陈欣著北京大学出版社2000年第1版

（撰写人：王国军）

INS406【保险营销学】课时：36学分：2

【英文名称】Insurance Marketing

保险营销学是将保险学与市场营销学互相结合，而形成的一门课程，它将市场营销学的理论和方法应用与保险的经营管理之中，具有明显的行业特点。本课程第一部分内容是介绍保险营销的基本原理，主要有保险营销及其保险营销管理的核心概念、保险营销观念及其发展、保险营销市场及其需求形态、保险营销管理程序与计划执行等。第二部分内容是，分别对保险营销的内部环境与外部环境、保险市场消费者和竞争者的行为进行了分析；指出了分析的方法，包括如何收集营销信息、如何开展保险营销预测与决策；提出了保险市场的选择、开发与定位等战略。第三部分蚀本课程的重点，涉及保险营销的各项基本策略。此外，本课程还系统讨论了保险整体商品与商品组合及商品管理策略问题；介绍了保险费率厘定的基本理论方法与策略；阐述了保险商品的开发的基本原理和设计保险单所涉及的主要内容与方法等问题。本课程还介绍了分销与促销等内容，这使本课程结合行业的特点最紧密的部分。主要介绍了各种不同分销渠道及其所涉及的战术，针对保险企业现行营业渠道进行分析比较，在介绍广告促销、公关促销的基础上，重点突出了保险营销中人员促销的重要性，强调了人员促销的管理与技巧等问题。此外，本课程还介绍有关与网络营销，关系营销等新的营销理念和战略。

先修课程：人身保险、财产与责任保险

参考书目：1．《人寿保险》肯尼斯. 布莱克[美]北京大学出版社 1999年

2．《市场营销管理》菲力浦.科特勒[美] 科学技术文献出版社 1996年

3．《国际风险与保险》小哈罗德.斯凯博著[美]机械工业出版社 1999年

4．《中国保险市场》马鸣家主编中国商业出版社 1994年

5．《市场营销学教程》纪宝成主编 1989年第1版 2002年第3版

中国人民大学出版社

（撰写人：黄华明）

INS410【保险公司经营与管理】课时：36学分：2

【英文名称】InsuranceOperation andAdministration

本门课程是以保险企业中的经济管理活动为主要研究对象，以实践为标准，以应用为导向的理论与实际相结合的专业课程。主要内容包括：国内外保险业的管理目标、管理原则、管理手段、组织结构；保险的产品特征、营销方式、作业实务（承保、保全、理赔、分保、客户服务）、客户服务模式、作业管理、财务管理及资金运用等。通过教学使学生掌握保险经营管理的基本理论和基本知识，具备从事保险活动的基本能力。

先修课程：风险管理与保险学、财产与责任保险、人寿与健康保险、管理学原理

参考教材：《保险企业管理学》[德]D.法尼经济科学出版社 2002年11月　第1版　

（撰写人：张淑艳）

INS411【保险经济学】课时：36学分：2

【英文名称】Insurance Economics

保险经济学是用一般经济理论研究保险领域相关问题的一门学科，是保险专业的一门基础性课程，也是核心课程之一。主要内容包括：效用理论与保险需求；道德风险和逆选择对保险供给和需求的影响；保险行业的国际贸易问题；保险业与金融业的融合；健康保险的经济学分析；社会保险的经济学分析；保险业监管的经济学分析。本门课程的目的是培养学生以经济学的方法和思路分析当前保险领域中的各种问题。通过教学使学生掌握国内外保险业的发展动态及其背后的经济学基础，了解保险经济学的一般理论和基本知识，从而运用所学知识分析与解决个人、企业和国家在保险市场上的抉择问题。

准备知识：经济学、保险基础知识

参考教材：《保险经济学》卡尔·博尔奇著商务印书馆 2000年出版　第1版　

（撰写人：王国军）

INS413【财产与责任保险】课时：36学分：2

【英文名称】Property Insurance

本课程是一门以财产保险经营理论与实务为研究对象，理论与实际紧密结合并以财产保险业务中有关法律和惯例为依据，具有较强实践性的专业课程。内容主要包括：火灾保险、企业和家庭财产保险、机动车辆保险、工程保险和责任保险的经营理论和实务，包括各险种的责任范围以及在实践中的具体做法等。通过教学使学生掌握财产保险的基础理论和基本知识，了解财产保险的惯例和基本条款，从而具备从事财产保险业务的基本能力。

先修课程（或准备知识）：风险管理与保险

参考教材：《财产保险原理和实务》 许谨良主编上海财经大学出版社2000年　第2版　 （撰写人：张玉英）

INS415【海上保险学】课时：36学分：2

【英文名称】Marine Insurance

本课程是保险学中一门重要的专业分支学科，其内容广泛，涉及许多有关国际公约和国际惯例，且专业性和技术性较强，与国际贸易、国际金融和航运业密切相关，掌握海上保险理论和实务操作技能，不仅有利于指导和加强我国保险服务，而且有助于深入了解国际贸易和航运业的运作和经营。本课程是一门应用学科，既有较深的基础理论，又有丰富的实务知识，为了体现作为一门应用学科既重理论又讲实务的要求，本课程主要介绍两部分内容，第一部分主要阐述海上保险的基本理论，第二部分重点介绍海上保险的实务和基本操作技能，使学生在弄清基本概念的基础上，了解海上保险的实际操作技能，以适应实际业务的需要。

先修课程：风险管理与保险

参考教材：《海上保险学》李继熊魏华林主编西南财大出版社

（撰写人：白薇）